Kürzlich schlug das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN ) wegen eines besorgniserregenden Trends Alarm: eine weit verbreitete Zunahme von Postdiebstählen, die auf den USPS (United States Postal Service) abzielen, insbesondere wenn es um den Diebstahl von Schecks aus USPS-Briefkästen geht.
FinCen hat am 27. Februar 2024 in enger Zusammenarbeit mit dem USPS eine Warnung herausgegeben, die unterstreicht, wie wichtig es für Finanzinstitute ist, ihre Abwehrmaßnahmen gegen solche Bedrohungen zu verstärken. In der Warnung wurden Tendenzen aufgezeigt, auf die man achten sollte, aber es wurde keine wirkliche Lösung angegeben.
Die Bedrohung durch Postdiebstahl verstehen
Scheckbetrug ist seit langem ein Problem für Finanzinstitute, aber die jüngste Zunahme von Betrügereien, die auf den USPS abzielen, eröffnet eine neue Dimension der Verwundbarkeit. Jedes Jahr werden in den USA 17 Milliarden Schecks ausgetauscht, und Kriminelle nutzen Schwachstellen im Postsystem aus, um Schecks abzufangen, ihre Angaben zu ändern und sie in betrügerischer Absicht einzulösen. Dies führt nicht nur zu finanziellen Verlusten, sondern untergräbt auch das Vertrauen in die Integrität des Bankensystems.
FinCen's Warnung vor Postdiebstahl
FinCENs Warnung über Postdiebstahl wurde in enger Zusammenarbeit mit dem United States Postal Service versandt und dient als Weckruf für Finanzinstitute, ihre Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung zu verstärken, verdächtige Aktivitäten ordnungsgemäß zu melden und sie vor roten Fahnen zu warnen, auf die sie achten sollten.
Die FinCen weist darauf hin, dass die Zahl der Beschwerden und Fälle von Postdiebstahl seit der Pandemie kontinuierlich gestiegen ist.
Wie Sie vielleicht in einigen unserer anderen Blogbeiträge gelesen haben, ist die Zahl der Verdachtsmeldungen im Jahr 2021 verdoppelt auf 680.000 gegenüber 350.000 im Jahr 2021. Da während der Pandemie Hilfsschecks sowohl an Privatpersonen als auch an Unternehmen verschickt wurden, war ein Anstieg dieser Betrugsstatistiken per Post zu erwarten, aber der Trend ist auch Jahre später noch steigend.
In der Warnmeldung gibt die FinCen den Banken und Finanzinstituten einen Leitfaden an die Hand, worauf sie achten müssen, z. B:
- Untypische große Abhebungen
- Beschwerden über Schecks, die auf ein unbekanntes Konto eingezahlt wurden.
- Beschwerden über nicht eingegangene Schecks nach dem Versand.
- Schecks, mit denen Geld vom Konto eines Kunden abgehoben werden soll, werden auf einer besonderen Art von Scheckpapier gedruckt.
- Kunden, die noch nie Schecks eingezahlt haben, zahlen nun unerwartet Geld ein oder überweisen es.
- Ungewöhnliche, plötzliche und unregelmäßige Scheckeinzahlungen, häufig auf elektronischem Wege, gefolgt von raschen Abhebungen oder Geldüberweisungen.
Diese roten Fahnen sind nicht nur das Ergebnis von USPS-Postdiebstahl, sondern insbesondere von Scheckwaschen. Beim Scheckwaschen verwenden Betrüger Haushaltschemikalien, um Toner oder Tinte von einem Scheck "abzuwaschen", um den Namen des Zahlungsempfängers zu ändern und einen höheren Betrag auf ihr eigenes Konto einzuzahlen.
Diese Schemata können fortgeschrittener oder vielschichtiger sein, aber die Ausrichtung auf den USPS und physische Schecks scheint eine populärere Technik zu sein, da sie jetzt für 815 Millionen Dollar an finanziellen Verlustenso das Better Business Bureau.
Die Lösung für Scheck- und Postdiebstahl
Ja, all diese Warnungen und Warnsignale werden den Finanzinstituten helfen, Scheckbetrug und Postbetrug besser zu erkennen. Was die FinCen in ihrem Bericht jedoch nicht erwähnt, ist die narrensichere Lösung für Scheckbetrug, die mit der TROY-Gruppe existiert.
TROY ist führend in der Entwicklung modernster Lösungen zur Bekämpfung von Scheckbetrug. TROY nutzt fortschrittliche Technologien und Know-how und bietet eine Reihe von Produkten und Dienstleistungen an, die auf die Bedürfnisse von Finanzinstituten zugeschnitten sind.
Mit den Lösungen von TROY haben Finanzinstitute die Gewissheit, dass selbst bei Einbrüchen in USPS-Briefkästen und Scheckdiebstahl die Zahlungen ihrer Kunden und Klienten sicher sind.
Der MICR-Toner von TROY ist sicher ist die Antwort auf den Schutz von Schecks mit Vorab-Sicherheit. MICR Toner Secure™ ist die patentierte Lösung von TROY zum Schutz vor Manipulationen, die unseren patentierten roten Farbstoff im MICR-Toner enthält. MICR Toner Secure™ kann verwendet werden, um die MICR-Zeilen und den Betrag auf einen Scheck zu drucken, die am häufigsten gewaschenen Bereiche des Schecks.
Die Vorteile von MICR Toner Secure™
Wenn versucht wird, einen mit TROY MICR Toner Secure™ gedruckten Scheck chemisch zu verändern, bluten die Zeichen rot, Alarmierung der Banken bei Betrug.
TROY ist das einzige Unternehmen auf der Welt, das diese Möglichkeiten bietet. Angesichts der Tatsache, dass sich Scheckbetrug zu einer Art Pandemie entwickelt hat, ist aktive Sicherheit auf Schecks heute mehr denn je erforderlich.
MICR Toner Secure ™ ist auch für Betrüger unauffindbar. Sie wären nicht in der Lage zu erkennen, ob der Scheck mit dieser Sicherheit ausgestattet ist, es sei denn, sie versuchen, die Straftat zuerst zu begehen.
MICR Toner Secure™ übertrifft auch die strengen Standards der American Banking Association für MICR. Jeder Scheck, den Sie mit MICR Toner Secure™ drucken, weist ein starkes MICR-Signal auf und kann von den von der Bank verwendeten Geräten problemlos gelesen werden, so dass eine manuelle Eingabe vermieden wird.
TROYs sichere Lösungen für Scheckbetrug:
MICR Toner Secure™ ist nicht die einzige Sicherheitslösung, die TROY anbietet. Die Hardware- und Softwarelösungen von TROY machen es Ihnen leicht, Ihre eigenen Schecks mit erstklassigen MICR-Druckern, Blankoscheckmaterial und revolutionärer Scheckdruck-Software zu erstellen - so erhalten Sie eine sichere Komplettlösung, noch bevor Sie mit dem Drucken beginnen.
Sichere MICR-Drucker: Durch unsere OEM-Partnerschaft mit HP nimmt TROY einen Standard-HP-Drucker und erweitert ihn um die Fähigkeit, MICR sicher auf Schecks zu drucken. Diese MICR-Drucker verfügen über fortschrittliche Sicherheitsfunktionen wie exakte Positionierungstechnologie, damit Ihre MICR-Zeilen korrekt gedruckt werden, eindeutige Benutzerüberprüfungen, Tonererkennung und mehr.
Blankoscheckbestand: Der Blankoscheckbestand ist der erste Schritt zur Sicherung Ihrer Finanzen. Das vorgedruckte Material ist bereits mit Ihren Kontoinformationen bedruckt, Mit Blankoscheckpapier können Sie ganz von vorne anfangen. Blankoschecks sind von Natur aus sicherer, aber das Fortress Scheckpapier von TROY ist mit 20 fortschrittlichen Technologien ausgestattet, die vor Kopien, Änderungen und Fälschungen schützen.
Software für den sicheren Scheckdruck: Unser Scheckdruck-Software ermöglicht es Ihnen, Ihre Finanzdaten zu schützen, bevor Sie den Druckvorgang starten. Cloud-basierte Software AssurePay Scheck für große Unternehmen und TROY FlexPay für kleine Unternehmen nutzen beide fortschrittliche Sicherheitsfunktionen, mit denen Sie Ihre Firmenschecks von einer sicheren Plattform aus drucken können.
Wie man Postdiebstahl meldet:
In einer Zeit, in der Finanzbetrug immer raffinierter wird, sind proaktive Maßnahmen zum Schutz der Integrität des Bankensystems unerlässlich. Die Warnung der FinCEN ist eine rechtzeitige Erinnerung an die sich entwickelnden Bedrohungen, denen Finanzinstitute ausgesetzt sind, insbesondere im Hinblick auf die Zunahme von Scheckbetrugsfällen, die auf die US-Post abzielen. Mit innovativen Lösungen, wie sie TROY anbietet, können Finanzinstitute ihre Abwehrkräfte stärken und Betrügern einen Schritt voraus sein.
Wenn Ihr Unternehmen oder Ihre Kunden von Postdiebstahl oder Scheckmanipulation betroffen sind, sollten Sie sofort einen Verdachtsbericht (Suspicious Activity Report - SAR) einreichen und sich mit dem USPS in Verbindung setzen.
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