Scheckdruck: Eine Analyse der versteckten Gefahren in seinen trüben Gewässern

Einzelpersonen und Unternehmen, die Gehaltsabrechnungen verwalten, Schecks ausstellen und Kassierer beschäftigen, müssen erfolgreich durch die trüben Gewässer des Finanzsektors navigieren, um dessen versteckte Gefahren zu vermeiden. Zu diesen versteckten Gefahren gehören veraltete Firmware, ungesichertes Scheckpapier oder älteres vorgedrucktes Material, generische Toner und die Betrüger oder Haie, die sie ausnutzen. Die amerikanischen Opfer dieser versteckten Gefahren haben etwa 42 Milliarden Dollar verloren und 3 Millionen Fälle von Betrug durch Betrüger gemeldet. 

Diese Zahlen zeichnen ein düsteres Bild und machen deutlich, dass viele Unternehmen und Privatpersonen die versteckten Gefahren im Zusammenhang mit dem Scheckdruck und der Gehaltsabrechnung nicht kennen. Um sich und Ihr Unternehmen erfolgreich vor den Gefahren und Haien zu schützen, die in den finanziellen Gewässern lauern, werden wir diese Gefahren und ihre Umsetzung aufzeigen.

Was ist Betrug, wer ist ein Betrüger und was sind die Risiken?

Unter Betrug versteht man die Anwendung unlauterer Verfahren, um finanzielle oder andere Vorteile von einem Unternehmen oder einer Person zu erlangen. Bei diesen anderen Vorteilen kann es sich um eine Sonderbehandlung oder den Zugang zu Waren und Dienstleistungen handeln, ohne dass die erforderlichen Zahlungen geleistet werden.

Betrüger oder Haie, die zu den verborgenen Gefahren gehören, bezeichnen Personen, die Unternehmen oder Personen um ihre finanziellen Mittel, Dienstleistungen oder Waren betrügen. Der Betrüger nutzt Tricks, um an persönliche oder geschäftsbezogene Informationen zu gelangen, die dann manipuliert werden, um das Zielunternehmen oder die Zielperson zu betrügen.

In den meisten Fällen sind die Risiken, die mit einem erfolgreichen Betrugsfall verbunden sind, finanzieller Natur, aber sie gehen auch mit einem Verlust an Markenreputation und Scham einher. Aus diesem Grund melden viele betroffene Personen oder Unternehmen betrugsbezogene Vorfälle nicht.

Die versteckten Gefahren, die im Scheckdruck- und Industriesektor lauern.

1. Verwendung veralteter Firmware - Die Verwendung von Prüfdrucktechnologien oder Druckern mit veralteter Firmware ist eine der am häufigsten übersehenen Bedrohungen, die Schlupflöcher bieten, die jeder ausnutzen kann. Zu den gefährlichen Schlupflöchern, die mit veralteter Firmware verbunden sind, gehören der fehlende Schutz vor Ransomware, die Unterbrechung des normalen Geschäftsbetriebs und die Möglichkeit, Spyware zu installieren. Diese versteckten Schlupflöcher ermöglichen es Betrügern, die für Scheckbetrug erforderlichen sensiblen Daten zu erbeuten. Während einige Betrüger die erbeuteten Daten gegen eine Gebühr verkaufen, nutzen andere die gestohlenen Informationen wie Scheckdesign, Unterzeichner und Zahlungsdetails, um betrügerische Schecks zu erstellen oder bestehende Schecks innerhalb des veralteten Systems zu manipulieren.
2. Verwendung von Nicht-MICR-Toner - Die Verwendung von Generika-Toner zum Drucken von Schecks bietet Hackern eine Hintertür, um betrügerische Aktivitäten wie Scheckmanipulation oder die Ausstellung gefälschter Schecks durchzuführen. Sobald ein Hacker Unternehmen ausfindig gemacht hat, die generischen Toner oder Tinte für ihre Schecks verwenden, sucht er nach Möglichkeiten, an diese Schecks zu gelangen. In diesem Fall können Postdiebstahl und andere Laster dem Betrüger Zugang zu diesen Schecks verschaffen. Der Betrüger stellt dann einen Scheck aus oder ändert ein paar Details auf dem Scheck, indem er generische Zaubertinte oder Toner verwendet, um sicherzustellen, dass die Zahlung auf sein Konto umgeleitet wird.
3. Schwachstellen in der Scheckverwaltungssoftware - Unternehmen und Einzelpersonen, die digitale Technologien zur Automatisierung und Verwaltung des Scheckdruckverfahrens einsetzen, müssen auch auf veraltete und anfällige Software achten. Hacker nutzen Phishing-Techniken, um Schwachstellen in Scheckdruck-Software oder -Plattformen ausfindig zu machen, die ausgenutzt werden können, um vertrauliche Informationen abzufangen. Wo Schwachstellen bestehen, können Betrüger Scheckmanipulationen durchführen, um Ihr Betriebskapital zu stehlen.
4. Die Verwendung von vorgedruckten Sche cks - Viele Unternehmen verwenden immer noch alte, unsichere, vorgedruckte Schecks, um Zahlungen zu leisten, denn warum etwas wegwerfen, wofür man bezahlt hat? Was Sie vielleicht nicht wissen, ist, dass diese älteren Scheckbestände die Aufmerksamkeit von Betrügern und Hackern auf sich ziehen wie hungrige Haie, die sich in blutigen Gewässern verstecken. Sobald auf ältere Bestände zugegriffen wurde, manipulieren die Betrüger das Papier, um einlösbare Schecks auszustellen.
5. Betrüger - Betrüger lauern auf anfällige Scheckdruck- und -verwaltungsprozesse und suchen nach Schwachstellen, die sie ausnutzen können. Wie ein Hai umkreist der Betrüger Ihren gesamten Scheckdruckprozess und sucht nach jeder Lücke, die er ausnutzen kann. Bei diesen Schlupflöchern kann es sich um eine der anderen vier versteckten Gefahren handeln, die in dieser Liste aufgeführt sind.

Wie TROY Ihnen helfen kann, versteckte Bedrohungen zu erkennen und zu beseitigen

Die TROY Group bietet erstklassige Lösungen mit dem Ziel, fälschungssichere Verfahren für den Scheckdruck zu entwickeln. Das bedeutet, dass Ihre Schecks, die mit diesen Lösungen gedruckt werden, weitgehend immun gegen die verschiedenen oben genannten Betrugsarten sind.

1. MICR-Technologie - MICR-Lösungen umfassen MICR-Drucker und Toner von TROY. TROY-Drucker verfügen über Sicherheitsfunktionen wie z. B. Schließfächer, Benutzerauthentifizierung und Anzeigemonitore zur Verwaltung des Scheckdruckprozesses. Diese Funktionen zielen darauf ab, internen Scheckbetrug zu verhindern, indem sie die Verantwortlichkeit für jeden verwendeten Drucker und jeden gedruckten Scheck sicherstellen. MICR-Drucker sind so konstruiert, dass sie Schecks erkennen, die mit MICR-Toner erstellt wurden. Beide Lösungen arbeiten also zusammen, um die Haie zu stoppen.

   Im Gegensatz zu herkömmlicher Tinte wird bei MICR-Tonern, die für die Entwicklung sicherer Schecks verwendet werden, eine Antimanipulationstechnologie eingesetzt, die eine Manipulation oder ein Auswaschen der Schecks verhindert. Jeder Versuch, einen mit MICR-Tonern entwickelten Scheck zu waschen, führt zum Austritt von rotem Farbstoff, der den Scheck ruiniert. Auch die Verwendung von Zaubertinte würde zu einem verunstalteten Scheck mit offensichtlichen Veränderungen auf der Schreibfläche führen.

2. Rationalisierung des Scheckdruckverfahrens - Die Verwendung von altem, vorgedrucktem Material bietet Haien die nötigen Schlupflöcher, um gefälschte Schecks auszustellen, zu stehlen und mit Zaubertinte zu manipulieren. TROY bietet Privatpersonen die Möglichkeit, mobile Drucker und sicheres Blankomaterial zu verwenden, um den Scheckdruck bei Bedarf zu gewährleisten. Unternehmen können mit dem TROY High-Volume-Bundle, bestehend aus Desktop-Druckern, Blankopapier und MICR-Toner, eine unbegrenzte Anzahl von Schecks bei Bedarf drucken. Damit entfällt die Notwendigkeit, sich mit vorgedruckten Schecks einzudecken, die gestohlen und illegal kopiert oder von Betrügern verwendet werden können.
3. Automatisieren und sichern Sie den Scheckdruckprozess - Der Einsatz einer Scheckdruck-Software, die zusätzliche Schutzmechanismen wie die Anpassung von Wasserzeichen, die Autorisierung von Unterzeichnern und einen digitalen, rationalisierten Prozess zum Senden und Verfolgen von Schecks bietet. Mit AssurePay entfällt die Notwendigkeit, dass ein Mittelsmann Schecks eintippt oder Schecks von einer Abteilung zur anderen weiterleitet. Dadurch wird die Möglichkeit von Scheckmanipulationen durch interne Mitarbeiter verringert. Die Möglichkeit, digitale Schecks zu erstellen und zu verfolgen, bedeutet auch, dass Ihr Unternehmen die Rolle des Postdiebstahls beim Scheckbetrug eliminieren kann.

Schützen Sie Ihre Schecks mit TROY-Lösungen

Es liegt in der Verantwortung jedes Geschäftsinhabers, jeder Führungskraft und jeder Einzelperson, den finanziellen und rufschädigenden Schaden zu vermeiden, der durch Scheckbetrug entsteht. Die von uns angebotenen MICR-Technologielösungen und Software reduzieren den mit dem Schutz von Schecks verbundenen Arbeitsaufwand, vereinfachen Ihre Scheckdruckprozesse und senken Ihre Gesamtkosten. Nehmen Sie noch heute Kontakt mit einem Mitarbeiter der TROY Group auf, um mit der Beseitigung von Scheckbetrug zu beginnen.